digital identity is the new money

NANSEN.ID - это “цифровой паспорт” для россиян, не поддерживающих Путина и его войну с Украиной, для оппозиционеров внутри страны и политических эмигрантов, покинувших Россию за последние 10 лет, “иностранных агентов” и тех, кто ими скоро станет так или иначе.

Открываем счета россиянам, не поддерживающих Путина и его войну с Украиной, в иностранных digital банках

Если вы не хотите поддерживать экономику путинской России, храня деньги в местной банковской системе, быть арестованными за донаты Навальному или на восстановление Украины, и думаете вывести все или часть накоплений в банки других стран, но не знаете как или у вас нет необходимого комплекта документов для прохождения комплаенса, если вам закрыли счет в иностранном банке или отказывают в открытии новых, то мы делаем этот проект для вас.

Мы не “специалисты по помощи в открытии счетов и карт” в иностранных банках, мы не помогаем обходить комплаенс, не «готовим подходящие документы», не учим «правильно отвечать на вопросы» и уж, тем более, не помогаем героям расследований ФБК, виолончелистам из Panama Papers, и другим санкционным (и пока ещё нет) коррупционерам «обелить» и вывести их капитал в страны, с которыми они так борятся.

Мы — специалисты в финтехе и банковском деле в США, Великобритании и Сингапуре, которые делали digital банки и получали различные лицензии за рубежом. Мы преуспели не только в новейших технологиях, но и комплаенсе, особенно связанном с высоко-рискованными сегментами клиентов и EDD. Это наша работа, отмеченная не только бизнес-успехами, но и признанием со стороны индустрии и экспертами по всему миру.

Мы используем не только стандартные и официальные, но и новые альтернативные базы данных и источники информации для трекинга «грязных денег». Мы активно сотрудничаем и стремимся поддерживать работу независимых специалистов по расследованию коррупции и отмывания денег, а также журналистов-расследователей, участвовавших в инициативах вроде ФБК Навального, Панамских архивов и подобных проектов.

15
Sanctioned countries
550
MLN
people
ПРОБЛЕМА,
которую мы все решаем
Не всё чёрное, что не-белое: Путин - не вся Россия

Не все россияне и белорусы поддерживают Путина и Лукашенко, не все палестинцы поддерживают ХАМАС: такое общее шаблонное восприятие банками из развитых стран отталкивает сторонников одних с ними ценностей назад — в руки кровавых и коррумпированных лидеров и их соучастников. Они оставляют людей и их деньги внутри страны, что продолжает поддерживать экономику тоталитарных режимов. Это заставляет таких клиентов пользоваться услугами банков по отмыванию «грязных денег», нерегулируемыми криптовалютами и крипто-биржами.

Вместо этого они могли бы ускорить импорт мозгов и талантов (и их активов) к себе, в конечном итоге получая больше сторонников и ресурсов. В 15 санкционных странах, не считая Китая, проживает 550 миллионов человек — и не все из них виновны. Но пока что все они, новые отрасли экономики, НКО и благотворительные организации попадают в «серую» зону комплаенса: когда банки (в т.ч. корреспондентские банки) не могут (или не хотят) понимать особенности и различия потенциальных пользователей, и объединяют их всех вместе, закрывая или отказывая в открытии банковских счетов (с визами такая же проблема).

Мы стремимся помочь вам наладить конструктивный диалог в рамках антиотмывочных активностей с такими организациями, как OFAC, FinCEN, ФедРезерв, Европейский Центральный Банк, Банк Англии,подразделениями по противодействию отмывания денег и коррупции внутри Интерпола и других спецслужб. Мы мониторим новые типы рисков, изменения в запросах и требованиях  даём вам возможность отвечать больше, предоставлять дополнительную информацию, быть прозрачнее, становиться в итоге понятнее. И в итоге соответствовать высочайшим стандартам комплаенса (на уровне “больше, чем надо”) в зарубежных digital банках.

НАШИ КЛИЕНТЫ И ПОЛЬЗОВАТЕЛИ 
Our clients and users: what problem we solve

Наши пользователи - это те люди (и компании) из стран, находящихся под санкциями, которые не поддерживают тоталитарные и коррумпированные режимы и хотели бы вывести свой капитал за рубеж, поскольку они уже эмигрировали или, находясь на родине, не хотят косвенно поддерживать местную экономику своим капиталом.

Их проблема в том, что сегодня они сталкиваются с массовыми закрытиями или отказами в открытии счетов иностранными банками. Сегодня Nansen ID (как и сам Нансен когда-то)  сфокусирован на эмигрантах из России, Беларуси и Украины. В будущем мы бы хотели протестировать модель на первых рынках и расширить ее на другие санкционные страны, включая Китай.

Наши клиенты - это (digital) банки, финтех-стартапы и корреспондентские банки (а также криптовалюты и криптобиржи, стейблкоины и проекты CBDC), которые хотели бы работать с такими клиентами, как вы и мы, и быть прозрачными перед регуляторами в этом. Регуляторы их стран не запрещают работать с нами, но требуют проверять дважды и более дотошно в плане EDD - но как это, и что пока ещё нет готовых решений, большинство из них сфокусировано на low-risk сегментах. Мы решаем для них проблему отказа от текущих клиентов (и их активов) и  поиска новых. 

паспорт Нансена

Сто лет назад, этот документ был разработан в 1922 году норвежцем Фритьофом Нансеном, комиссаром Лиги Наций по делам беженцев. Вначале он выдавался русским мигрантам, а впоследствии и другим беженцам, которые не могли получить обычный паспорт. Был введён по решению созванной в Женеве конференции. Лица, имевшие нансеновский паспорт, пользовались правом перемещаться в странах—участницах конференции. Решением Лиги Наций от 12 июля 1924 нансеновские паспорта получили около 320000 армян, спасшихся от геноцида 1915 года. В 1942 году этот паспорт признали правительства 52 государств, и он стал первым документом для беженцев. Было выдано около 450000 нансеновских паспортов с целью помочь беженцам без гражданства найти приют в других странах. 

Платные 5-франковые марки с изображением Нансена («нансеновские марки») после уплаты взноса наклеивались на нансеновские паспорта вместо гербов, символизирующих власть государства, и давали законную силу документу. Из средств, собранных за эти марки, формировался фонд, средства которого использовались для облегчения переселения и устройства беженцев в заокеанских странах. Эмигрантские организации добивались участия в расходовании средств фонда.

За свою деятельность Фритьоф Нансен получил Нобелевскую премию мира в 1922 году. Международный Офис Нансена по вопросам беженцев получил её в 1938 году за усилия по распространению паспорта Нансена.

Можем повторить:

Одни и те же вопросы/ответы

Nansen ID: не просто очередной комплаенс провайдер

Для наших пользователей Nansen ID позволяет не отвечать на одни и те же вопросы сотни раз при регистрации, а эффективно повторно пере-использовать (reusable ID) существующие данные и ответы. Для пользователей мы также выступаем в качестве маркетплейса (предодобренных) банковских и финтех сервисов, наших клиентов, которые готовы работать с вами и принимать при регистрации наш ID.

(Представьте, что в Onfido или ComplyAdvantage вы могли бы не только не отвечать на одни и те же вопросы каждый раз при регистрации, но и сразу видеть рекомендованные банки и приложения, которые вы можете начать использовать сразу же!)

Для банков-клиентов:

Кроме лучшего понимания каждой целевой аудитории и более глубокой проверки (EDD), мы также привлекаем нашим клиентам новых пользователей, которые ищут такие банки и готовы предоставить большее количество информации для лучшей прозрачности. Такая архитектура "переиспользуемых данных при верификации” (reusable ID) позволяет нам также решать для клиентов проблему KYCC (знай клиентов своих клиентов) для корреспондентских банков из-за новых нормативных требований AMLA (новая американская регуляция, которая создаёт сейчас много проблем по работе с международными клиентами).

"Каждый раз, когда я взаимодействую с новым финансовым учреждением, бухгалтером, юристом или бизнес-партнером, мне приходится отправлять по электронной почте сканы счетов за коммунальные услуги, фотографии паспортов и (и это продолжает удивлять меня) PDF-файлы со справками и документами, чтобы что-то или где-то зарегистрировать. Это невероятное препятствие в экономике, пустая трата времени и денег для всех её участников."

Дэвид Бёрч

ИММИГРАЦИЯ:

НА ПУТИ К МЕТАГОСУДАРСТВУ БАЛАДЖИ

ОТ БАНКОВСКИХ И ФИНТЕХ УСЛУГ ДО ВИЗ И ГОЛОСОВАНИЯ 

Мы планируем не только расширяться в плане географии с трех до 15 санкционных стран, но также добавить к банковским услугам визовые сервисы (а также петиции и онлайн-голосование в дальнейшем). Когда вы подаете заявку на визу в другую страну - количество и суть вопросов повторяются на 80-90% каждый раз (как и в случае с открытием банковских счетов), часто также требуются выписки из банка для подтверждения наличия средств и адреса проживания. Однако ваши ответы не подлежат повторному использованию, и вам приходится отвечать на те же самые вопросы каждый раз не только в банках, но и в таких визовых аутсорсинговых компаниях, как VFS Global, CSC Global, Teleperformance, BLS International, CKGS, TLScontact (есть ли кто-то, кто остается доволен как пользователь этими компаниями после такого?!). Представьте, что вы можете повторно использовать ваши ответы и данные при подаче заявок на визы? (Хорошим примером является бизнес-карта APEC.)

Для тех, кто работал с иностранными банками в плане комплаенса - требования от регуляторов там максимально похожи на требования по оказанию услуг для пересечения границы. В плане петиций и онлайн-голосования - если вы знаете такой прекрасный сервис как change.org, то это очень похоже, только с полным KYC. У Путина и Лукашенко невозможно выиграть выборы, которые они же и проводят: пора нам не пытаться выиграть в чужой игре, а иметь возможность проводить свои голосование. С полной верификацией участников по нормативам Великобритании, США и ЕС - для признания международным сообществом наших голосов.

КОМПЛАЕНС И  РЕГУЛЯТОРЫ

ЦИФРОВОЕ ID – НЕ ТЕХНОЛОГИИ, А  ПРИМЕНИМОСТЬ

Мы являемся большими сторонниками блокчейна и децентрализации, но ни одна идея или проект по цифровому ID не будет успешным, если он не будет сосредоточен на комплаенсе и регуляторах (а не только на новых технологиях).

У нас есть опыт как получения финансовых лицензий на территории США и Сингапура, и обслуживания банковских клиентов из Великобритании и ЕС, так и участия в инновационной группе FinCEN (а также в аналогичной группе ФедРезерва в Нью-Йорке) для обмена опытом о наших достижениях в области комплаенса и борьбы с отмыванием денег.

И мы хотим помочь установить конструктивный диалог между теми, кто не поддерживает авторитарные режимы в своих странах, борется с коррупцией и насилием, и регуляторами других стран (ФРС, OCC, FinCEN и OFAC, ЕЦБ, Банк Англии и FCA, MAS Сингапура), иммиграционными и разведывательными службами, которые регулярно занимаются проблемой и публикуют черные списки.

У нас есть опыт как запуска и управления лицензированным цифровым банком в США, так и работы с банками-партнерами не только в США, но и ЕС, Великобритании и Сингапуре; а также в рамках соответствия требованиям по хранению личных данных клиентов таким образом, чтобы соответствовать регулированию сразу нескольких стран одновременно.

В рамках децентрализованных технологий, которые мы выбрали для Nansen ID, мы планируем использовать “рельсы” проекта Worldcoin Сэма Альтмана и блокчейна Solana

Nansen ID launches on

КРАУДСОРСИНГ КОМПЛАЕНСА (И КРАУДФАНДИНГ)

«Панамские архивы» и ФБК Навального всё чаще показывают, что успешные расследования против коррупции и отмывания денег проводятся независимыми расследователями и журналистами. Часто, помимо профессиональных качеств, их отличает умение использовать неочевидные источники информации и базы данных.

Мы сами не являемся очередным комплаенс провайдером: мы предоставляем открытый API любым другим провайдерам, у которых есть свои качественные базы данных для проверок, а также, что важно, таким новым независимым группам расследователей. Это улучшает наше качество и комплексность дополнительных проверок, а им - позволяет монетизировать свои "находки" в рамках расследований.

Мы помогаем им объединяться друг с другом, самоорганизовываться и обмениваться информацией, строить диалог с регуляторами и специалистами по борьбе с отмыванием денег. Мы хотим, чтобы компания в конечном итоге получила статус B Corp в Великобритании (а для дочерней компании - некоммерческий статус non-profit в США), чтобы перераспределить прибыль на финансовую поддержку таких организаций и их расследований, как Фонд борьбы с коррупцией Алексея Навального, "Досье" Михаила Ходорковского, офис Светланы Тихановской, OCCR и других подобных организаций и медиа по всему миру.

Доход - на
поддержку добра

СОЦИАЛЬНАЯ
ВЕРИФИКАЦИЯ

Честность - это наша валюта 

Мы — для тех пользователей, которые понимают, что ситуация в мире сложилась так, что из-за их национальности, прежнего или текущего места жительства (или сферы занятости) они находятся в группе с повышенным риском для банков (и визовых центров) в развитых странах. И конструктивный ответ здесь не отказ и обида, а взаимодействие и прозрачность. Мы позволяем клиентам задавать больше вопросов - и получать больше ответов от пользователей.

И - чтобы пользователь от этого не уставал, эффективно повторно пере-использовать эти ответы. Помимо большего количества вопросов и использования не только традиционных официальных, но и неочевидных баз данных от независимых расследователей - мы внедряем механизм "социальной верификации": каждый участник может как рекомендовать (брать на себя репутационную ответственность) других пользователей, так и быстро и легко запрашивать рекомендации (как при устройстве на работу) для себя (социальное поручительство, как с кредитом).

Мы не судьи в этом процессе, мы не решаем, кто хороший и кто плохой: мы позволяем клиентам задавать больше вопросов, а пользователям отвечать более подробно и понятно, сохранять ответы, и не тратить время и энергию на повторное введение данных.

Мы не поддерживаем любую концентрацию власти, в том числе у нас самих, и хотим создать решение децентрализованным: поэтому мы используем разработки и инфраструктуру Worldcoin и Solana.

Nansen ID launches on

ПОРА ПЕРЕСТАТЬ БОЯТЬСЯ

Почему я, почему мы? 

Слава Солодкий

Привет, меня зовут Слава, Я русский, у меня украинская фамилия, в конце 2014 года я покинул Россию, долгое время жил в Сингапуре, потом в Майами и Лос-Анджелесе, сейчас в основном живу в Лондоне (и иногда в Сингапуре). У меня есть “визы международных талантов” в Великобритании и Франции, два раза выпускали подобную O1 визу в США, а также международную бизнес-визу APEC.Однажды, почти 10 лет назад, я делал проект с Алексеем Навальным "Банковская карта Навального" (BBC, Forbes, и многие другие иностранные и российские медиа освещали эту историю) - но несмотря на огромный спрос (только в первый день мы получили более 5000 заявок на карту), из-за политического давления проект пришлось быстро закрыть (и от него публично откреститься). С тех пор я активно поддерживал и оказывал финансовую поддержку как пока жил в России, так и в последние годы - его Фонду борьбы с коррупцией, некоммерческой организации в США.

За эти 10 лет я чему-то научился и что-то сделал в финтехе - не так крут далеко как Коля Сторонский с Revolut, но инвестировал неплохо в 5 других цифровых банков в разных странах, а также в другие финтех-стартапы, такие как юникорн SumUp, получил лицензию венчурного фонда в Сингапуре и создал там финтех и блокчейн коворкинг и акселератор, запустил в Сингапуре и получил потом банковскую лицензию в США для своего собственного цифрового банка, который обслуживает в США клиентов из других стран (с марта я покинул все операционные должности в банке, но остался крупным акционером).

Привет, меня зовут Слава, Владислав Солодкий. Я русский, у меня украинская фамилия, в конце 2014 года я покинул Россию, долгое время жил в Сингапуре, потом в Майами и Лос-Анджелесе, сейчас в основном живу в Лондоне (и иногда в Сингапуре). У меня есть “визы международных талантов” в Великобритании и Франции, два раза выпускали подобную O1 визу в США, а также международную бизнес-визу APEC.

Однажды, почти 10 лет назад, я делал проект с Алексеем Навальным "Банковская карта Навального" (BBC, Forbes, и многие другие иностранные и российские медиа освещали эту историю) - но несмотря на огромный спрос (только в первый день мы получили более 5000 заявок на карту), из-за политического давления проект пришлось быстро закрыть (и от него публично откреститься). С тех пор я активно поддерживал и оказывал финансовую поддержку, как пока жил в России, так и в последние годы - его Фонду борьбы с коррупцией, некоммерческой организации в США.

За эти 10 лет я чему-то научился и что-то сделал в финтехе - не так крут далеко как Коля Сторонский с Revolut, но инвестировал неплохо в 5 других цифровых банков в разных странах, а также в другие финтех-стартапы, такие как юникорн SumUp, получил лицензию венчурного фонда в Сингапуре и создал там финтех и блокчейн коворкинг и акселератор, запустил в Сингапуре и получил потом банковскую лицензию в США для своего собственного цифрового банка, который обслуживает в США клиентов из других стран (с марта я покинул все операционные должности в банке, но остался крупным акционером).

Помимо успешных инвестиций в два комплаенс-стартапа, вместе с банком я получил огромный опыт - и наши достижения привели к участию в инновационной группе FinCEN (и Федерального резервного банка США в округе Нью-Йорк) по обмену опытом достижений в области комплаенса и AML. А также - уникальный опыт взаимодействия с регуляторами и партнерскими банками из других стран. Попутно получил большое количество наград в области финтеха и другие формы признания со стороны индустрии и экспертов.

Со мной как ко-фаундеры и другие члены команды работают другие ребята (большинство всё же девушек), выходцы из России, Украины и Белоруссии, давно живущие и работающие за рубежом, включая специалистов из Оксфорда, Кембриджа, опытом работы в командах Ходорковского и Навального. У них много опыта в работе и взаимодействии с ведущими фигурами оппозиции разных стран, независимыми журналистами и независимыми расследователями в области коррупции и отмывания денег. 

НАС НЕТ, ПОКА МЫ

НЕ ЗАЯВИМ О СЕБЕ

Пока мы молчим - мы (и другие) не знаем, сколько нас, с кем и как строить диалог. Пришло время нам объединиться и хотя бы подсчитать себя: это даст нам уверенность, даст голос и вес в переговорах, а нашим партнерам - лучшее понимание, с кем они могут иметь дело, и оказать поддержку.

Нам страшно, но уже пора. Пора выйти в легальное поле, показать сколько нас: прежде всего самим себе, а также и другим странам. Это даст нам самим представление о том, сколько нас (и что за Путиным не вся Россия), и уверенность, что ты не один и сам по себе. Главное — это выведет наши голоса в легальное поле для учета их другими страна. Им нужно знать, что не все россияне за Путина, что многие из нас против войны, мы не хотим воевать и мы не хотим гибели людей в Украине.

Простите мне мою прямоту, но это не Путин сильный, а мы (пока что) слабые: пора перестать спорить как лучше и уже объединяться, чтобы не становилось только хуже. Я русский, раньше гордился этим, но с 2014 года мне стыдно. Мне надоело бояться и надоело стыдиться: Россия не есть Путин, а Путин — не есть Россия. Он может приватизировать “Озеро” и Газпром, но ему не приватизировать нашу Родину.

Сейчас у нас все еще нет статуса «обработчика данных» и «контролера данных», поэтому мы все еще не можем запрашивать какие-либо чувствительные личные данные. Сейчас мы просто тестируем рынок: хотим понять сколько нас, и насколько наш страх мешает нам говорить о себе и учитывать наш голос, каков размер «боли» и спроса в области открытия и обслуживания банковских счетов за границей (и подачи на визы).

Пожалуйста, ответьте на несколько простых вопросов и оставьте свои контакты.

Я НЕ БОЮСЬ:

Выберите один или несколько ответов ниже:
Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.